Waspada Invoice Scam: Kenali dan Hindari Penipuan

Apa Itu Invoice Scam?

Invoice scam atau penipuan invoice palsu adalah modus penipuan di mana pelaku mengirimkan tagihan palsu untuk memancing korban mentransfer uang ke rekening yang dikuasai penipu. Tagihan ini bisa sepenuhnya fiktif atau hasil modifikasi dari invoice asli yang sudah sah.

Modus ini semakin marak seiring meningkatnya transaksi digital. Pelaku sering memanfaatkan kelemahan dalam sistem komunikasi bisnis, seperti email dan dokumen digital, untuk meyakinkan korban. Di industri blockchain, penipuan ini bahkan bisa menyasar wallet kripto secara langsung.

 

Mengapa Invoice Scam Berbahaya?

• Kerugian finansial langsung: Uang yang dikirim hampir mustahil dikembalikan.

• Reputasi tercoreng: Perusahaan atau individu terlihat ceroboh dalam mengelola pembayaran.

• Gangguan operasional: Investigasi dan perbaikan sistem memakan waktu dan biaya.

• Risiko hukum: Potensi tuntutan hukum jika pihak lain ikut dirugikan.

 

Modus-Modus Penipuan Invoice Palsu

1. Business Email Compromise (BEC)

Penipu menguasai atau memalsukan email vendor sah, lalu mengirim invoice dengan detail pembayaran palsu. Biasanya alamat email dibuat sangat mirip dengan email asli.

2. Alterasi Invoice Asli

Invoice asli dicegat di tengah proses komunikasi, lalu detail seperti nomor rekening diubah agar pembayaran masuk ke rekening penipu.

3. Phantom Vendor (Vendor Fiktif)

Pelaku membuat vendor palsu lengkap dengan profil perusahaan dan mengirim invoice untuk layanan yang tidak pernah dipesan.

4. Duplicate Invoice

Invoice yang sama dikirim dua kali dengan sedikit perubahan seperti tanggal atau nomor invoice.

5. Overpayment Scam

Invoice dibuat dengan jumlah berlebih, lalu pelaku meminta “pengembalian” dana ke rekening lain setelah pembayaran dilakukan.

6. Advance Fee Fraud

Kamu diminta membayar di muka untuk produk atau layanan yang tidak akan pernah dikirim.

7. Phishing dan Social Engineering

Pelaku mengaku sebagai atasan atau vendor dan memaksa pembayaran cepat dengan alasan mendesak.

8. Invoice Lewat Platform Resmi

Invoice dikirim melalui PayPal, DocuSign, atau platform resmi lain, tapi berisi instruksi pembayaran palsu.

9. Spoofing Domain & Email

Domain mirip digunakan untuk mengelabui korban, seperti ind0dax.com menggantikan indodax.com.

 

Contoh Kasus Nyata

Tahun	Perusahaan	Kerugian	Modus
2019	Toyota Boshoku Corporation	$37 juta	Email vendor dipalsukan
2021	Pathé Netherlands	€19 juta	Email eksekutif dipalsukan
2022	Scoular Company	$17 juta	Spear-phishing dan invoice palsu

 

Contoh Invoice Scam di Industri Blockchain

1. Invoice Mining Pool Palsu

Invoice palsu dikirim ke operator pool mining untuk biaya layanan yang tidak pernah ada.

2. Smart Contract Phishing

Invoice berisi tautan ke smart contract palsu. Setelah disetujui, aset kripto langsung dipindahkan ke wallet penipu.

3. NFT atau Token Palsu

Invoice dikirim untuk pembelian NFT atau token, tapi wallet tujuan bukan wallet resmi proyek.

 

Dampak Invoice Scam di Dunia Blockchain

• Aset kripto hilang permanen karena sifat transaksi blockchain yang tidak bisa dibatalkan.

• Kepercayaan komunitas menurun terhadap proyek atau platform.

• Risiko serangan berulang jika data atau kontak korban sudah bocor.

 

Cara Menghindari Invoice Scam

Langkah Pencegahan	Penjelasan
Verifikasi mandiri	Hubungi vendor menggunakan kontak resmi sebelum membayar.
Periksa detail invoice	Bandingkan dengan invoice sebelumnya, terutama nomor rekening dan email.
Waspadai tekanan waktu	Invoice yang memaksa pembayaran cepat patut dicurigai.
Periksa domain	Pastikan domain email benar-benar resmi.
Gunakan persetujuan ganda	Semua pembayaran besar harus disetujui minimal dua orang.
Pelatihan keamanan	Latih tim untuk mengenali tanda-tanda invoice palsu.
Gunakan teknologi keamanan	Terapkan SPF, DKIM, DMARC, filter spam, dan 2FA.
Audit vendor	Lakukan verifikasi berkala terhadap daftar vendor.

 

 

Panduan Step-by-Step Mencegah Invoice Scam di Blockchain

1. Cek keaslian wallet address dari sumber resmi.

2. Konfirmasi tagihan melalui saluran resmi proyek.

3. Gunakan whitelist address di wallet atau exchange.

4. Jangan klik link di invoice tanpa verifikasi.

5. Gunakan escrow untuk transaksi besar.

6. Simpan bukti transaksi untuk investigasi.

 

Visualisasi: Alur Penipuan Invoice Scam

Deskripsi infografis untuk pembaca:
Diagram alur yang menunjukkan:

1. Pelaku membuat atau memodifikasi invoice.

2. Invoice dikirim ke korban melalui email atau platform resmi.

3. Korban membayar ke rekening penipu.

4. Dana berpindah ke akun sulit dilacak.

5. Pelaku menghilang.

 

Kesimpulan

Invoice scam adalah ancaman serius di dunia bisnis dan blockchain. Modusnya semakin canggih, memanfaatkan kelemahan komunikasi dan teknologi.
Kamu perlu selalu memverifikasi invoice, menggunakan persetujuan berlapis, dan menerapkan keamanan digital yang kuat. Di dunia blockchain, kewaspadaan ekstra diperlukan karena transaksi tidak bisa dibatalkan.

 

Itulah informasi menarik tentang invoice scam yang bisa kamu eksplorasi lebih dalam di artikel Akademi crypto di INDODAX. Selain memperluas wawasan investasi, kamu juga bisa terus update dengan berita crypto terkini dan pantau langsung pergerakan harga aset digital di INDODAX Market.

Untuk pengalaman trading yang lebih personal, jelajahi juga layanan OTC trading kami di INDODAX. Jangan lupa aktifkan notifikasi agar kamu selalu mendapatkan informasi terkini seputar aset digital, teknologi blockchain, dan berbagai peluang trading lainnya hanya di INDODAX Academy.

Kamu juga dapat mengikuti berita terbaru kami melalui Google News untuk akses informasi yang lebih cepat dan terpercaya. Untuk pengalaman trading yang mudah dan aman, download aplikasi crypto terbaik dari INDODAX di App Store atau Google Play Store.

Maksimalkan juga aset kripto kamu dengan fitur INDODAX Earn, cara praktis untuk mendapatkan penghasilan pasif dari aset yang kamu simpan.

 

 

 

 

Ikuti juga sosial media kami di sini: Instagram, X, Youtube & Telegram

 

FAQ 

1. Apa yang dimaksud dengan invoice scam?
   Invoice scam adalah penipuan yang melibatkan pengiriman tagihan palsu dengan tujuan mengalihkan pembayaran ke rekening penipu.
2. Mengapa invoice scam sulit dilacak?
   Karena pelaku sering menggunakan rekening sementara, akun luar negeri, atau wallet kripto yang anonim.
3. Apakah invoice scam hanya terjadi di perusahaan besar?
   Tidak. Pelaku juga menargetkan UMKM, freelancer, bahkan individu.
4. Bagaimana cara mengetahui invoice palsu?
   Periksa perubahan detail rekening, domain email yang mencurigakan, dan perbedaan format dari invoice sebelumnya.
5. Apa yang harus dilakukan jika menjadi korban?
   Segera hubungi bank atau platform pembayaran, laporkan ke pihak berwenang, dan amankan sistem komunikasi.

 

 

 

  

 

Author: Echi Kristin