Apa Itu White Collar Crime? Contoh & Langkah Hukumnya

White collar crime menjadi sorotan dalam dunia keuangan dan kripto karena sering kali dilakukan oleh pelaku yang memiliki posisi, pengetahuan, dan akses khusus dalam sistem ekonomi. Berbeda dengan kejahatan konvensional, jenis kejahatan ini lebih halus, canggih, dan berdampak besar secara finansial maupun reputasi.

Pengertian White Collar Crime

White collar crime atau kejahatan kerah putih adalah bentuk pelanggaran hukum yang dilakukan oleh individu atau kelompok yang memiliki status sosial dan ekonomi tinggi, biasanya dalam lingkup profesional atau bisnis. Istilah ini pertama kali diperkenalkan oleh Edwin Sutherland pada tahun 1939, yang menggambarkannya sebagai kejahatan tanpa kekerasan yang dilakukan untuk mendapatkan keuntungan finansial.

Kejahatan ini umumnya melibatkan penipuan, manipulasi data, penggelapan dana, insider trading, pencucian uang, hingga pelanggaran peraturan perusahaan atau pasar modal.

Karakteristik White Collar Crime

• Dilakukan oleh profesional atau korporasi: Pelaku umumnya bekerja di perusahaan, institusi keuangan, atau lembaga pemerintahan.
• Tanpa kekerasan fisik: Berbeda dengan kejahatan jalanan, white collar crime tidak melibatkan kekerasan langsung.
• Motif ekonomi: Tujuan utamanya adalah memperoleh keuntungan finansial yang tidak sah.
• Bersifat sistematis: Biasanya dilakukan dengan strategi dan perencanaan jangka panjang. 

Contoh White Collar Crime di Sektor Keuangan

1. Penggelapan Dana (Embezzlement)

Seorang karyawan di perusahaan investasi mencuri dana nasabah secara diam-diam, lalu mentransfernya ke rekening pribadi dengan memanipulasi laporan keuangan internal. Kasus semacam ini sering kali tidak terdeteksi dalam waktu lama karena pelakunya memiliki akses langsung ke sistem keuangan perusahaan.

2. Insider Trading

Pelaku mendapatkan informasi penting yang belum dipublikasikan tentang saham sebuah perusahaan—seperti merger atau kebangkrutan—dan melakukan jual beli saham berdasarkan informasi tersebut. Praktik Insider Trading ini melanggar hukum karena mencederai prinsip keadilan pasar modal.

3. Manipulasi Pasar

Melakukan aksi ‘pump and dump’ terhadap aset, di mana harga saham atau kripto sengaja dinaikkan melalui informasi palsu agar menarik minat pembeli, lalu dijual pada harga puncak sebelum nilainya anjlok.

Contoh White Collar Crime di Dunia Kripto

1. Rug Pull dalam Proyek DeFi

Pendiri proyek DeFi membuat token dan menarik investor dengan janji imbal hasil tinggi. Setelah dana terkumpul dalam jumlah besar, pengembang menarik semua dana dari liquidity pool dan menghilang tanpa jejak. Ini adalah salah satu bentuk penipuan yang kerap terjadi di sektor kripto.

2. Skema Ponzi Kripto

Investor lama dibayar menggunakan dana dari investor baru, menciptakan ilusi keuntungan tinggi secara konsisten. Salah satu kasus Skema Ponzi kripto paling terkenal adalah BitConnect yang mengklaim memiliki trading bot otomatis. Pada akhirnya, skema ini runtuh dan banyak investor kehilangan dana mereka.

3. Pencucian Uang Menggunakan Aset Kripto

Kripto digunakan untuk menyembunyikan asal-usul uang hasil kejahatan. Transaksi lintas dompet dan penggunaan mixer seperti Tornado Cash merupakan strategi yang digunakan untuk mengaburkan jejak transaksi.

Dampak White Collar Crime

White collar crime memiliki dampak luas yang tidak hanya merugikan secara finansial, tetapi juga menghancurkan kepercayaan publik terhadap sistem ekonomi, pasar, dan institusi. Di dunia kripto, kejahatan seperti ini memperburuk reputasi industri dan membuat regulator makin ketat dalam pengawasan.

Kamu mungkin tertarik dengan ini juga: 5 Cara Cek Investasi yang Terdaftar di OJK, Biar Nggak Tertipu!

Langkah Hukum dan Regulasi

Untuk menanggulangi white collar crime, berbagai langkah hukum dan pendekatan regulatif diterapkan di sektor keuangan maupun kripto.

1. Penegakan Hukum oleh Regulator Tradisional

• OJK dan BI (Indonesia): Mengatur lembaga keuangan, mengawasi laporan keuangan, dan memberikan sanksi administratif maupun pidana.
• Komisi Sekuritas (di banyak negara): Seperti SEC (AS) yang aktif menangani kasus insider trading dan manipulasi pasar. 

2. Penegakan di Dunia Kripto

• KYC & AML (Know Your Customer dan Anti Money Laundering): Platform exchange diwajibkan menerapkan prosedur ini agar dapat mengidentifikasi pengguna dan mencegah pencucian uang.
• Pemblokiran Aset: Dalam beberapa kasus, regulator bekerja sama dengan exchange untuk membekukan wallet yang terlibat dalam kejahatan.
• Kerja Sama Internasional: Lembaga seperti Interpol dan FATF mulai menjalin kerja sama global untuk menangani kejahatan lintas negara yang melibatkan aset digital. 

3. Teknologi sebagai Alat Deteksi

• Blockchain Analytics: Alat seperti Chainalysis digunakan untuk melacak transaksi mencurigakan, mendeteksi aktivitas dompet anonim, dan membantu aparat penegak hukum dalam investigasi.
• Audit Smart Contract: Untuk menghindari eksploitasi kode atau rug pull, proyek kripto semakin diwajibkan melakukan audit oleh pihak ketiga. 

Peran Pengguna dan Investor

White collar crime tidak hanya bisa dicegah oleh regulator, tapi juga oleh partisipasi aktif dari investor:

• Lakukan riset mendalam sebelum berinvestasi.
• Waspadai janji keuntungan besar tanpa risiko.
• Gunakan platform yang memiliki lisensi resmi dan transparan.
• Laporkan aktivitas mencurigakan ke otoritas terkait. 

Kesimpulan

White collar crime adalah ancaman nyata bagi stabilitas sistem keuangan dan industri kripto. Kejahatan ini mungkin tidak melibatkan kekerasan, tapi dampaknya bisa sangat merugikan, baik secara finansial maupun reputasi. Penting bagi regulator, perusahaan, dan investor untuk bersama-sama mencegah dan menindak kejahatan kerah putih ini agar ekosistem ekonomi tetap sehat dan terpercaya.

Itulah informasi menarik tentang White Collar Crime yang  bisa kamu eksplorasi lebih dalam di artikel Akademi crypto di INDODAX. Selain memperluas wawasan investasi, kamu juga bisa terus update dengan berita crypto terkini dan pantau langsung pergerakan harga aset digital di INDODAX Market. jangan lupa aktifkan notifikasi agar kamu selalu mendapatkan informasi terkini seputar aset digital dan teknologi blockchain hanya di INDODAX Academy.

Kamu juga dapat mengikuti berita terbaru kami melalui Google News untuk akses informasi yang lebih cepat dan terpercaya. Untuk pengalaman trading yang mudah dan aman, download aplikasi crypto terbaik dari INDODAX di App Store atau Google Play Store.

Maksimalkan juga aset kripto kamu dengan fitur INDODAX Earn, cara praktis untuk mendapatkan penghasilan pasif dari aset yang kamu simpan.

Ikuti juga sosial media kami di sini: Instagram, X, Youtube & Telegram

FAQ

1. Apa itu white collar crime?
   White collar crime adalah kejahatan non-kekerasan yang dilakukan oleh individu dalam posisi profesional untuk memperoleh keuntungan finansial secara ilegal.
   
2. Apa contoh white collar crime di sektor kripto?
   Contohnya termasuk rug pull, pencucian uang melalui mixer, dan skema ponzi dengan token kripto.
   
3. Bagaimana hukum menangani kejahatan kerah putih?
   Melalui pengawasan ketat oleh regulator, sanksi pidana, pembekuan aset, dan kerja sama lintas negara.
   
4. Apa dampak white collar crime terhadap investor?
   Investor bisa kehilangan dana, reputasi platform rusak, dan kepercayaan publik terhadap sistem bisa menurun.
   
5. Apa langkah pencegahan white collar crime?
   Melalui edukasi investor, regulasi ketat, audit rutin, dan teknologi seperti blockchain analytics.

Author: RZ